TFI szykują się do zmian na rynku (Puls Biznesu)

Poprzedni artykuł

Potwierdzanie tożsamości z eDO App w ofercie ProService

Następny artykuł

ProService Finteco i MakeitRight członkiem Klastra Lubelska Medycyna

14 czerwca 2021

Wzrost wymogów regulacyjnych oraz wynikające z nich wyższe koszty funkcjonowania skłaniają towarzystwa funduszy inwestycyjnych do poszukiwania sposobów na ograniczenie kosztów działania. Rozwiązaniem pozwalającym na osiągniecie znaczących oszczędności kosztowych jest powierzenie wykonywania usług księgowych i wyceny podmiotowi zewnętrznemu wyspecjalizowanemu w świadczeniu tego typu usług. Często dodatkową korzyścią jest obniżenie nie tylko kosztów samej księgowości, ale także innych znaczących wydatków – np. kosztów systemów IT użytkowanych do wyceny i księgowości. Część towarzystw już wybrała takie rozwiązanie, inne się do tego przygotowują.

Fundusze inwestycyjne mogą sprzedawać jednostki bez opłat manipulacyjnych, ale kosztów za zarządzanie nie da się uniknąć. Te są jednak od 2019 r. ustawowo ograniczane. Historycznie przekraczały 4 proc., ale od 1 stycznia mają spaść do 2 proc. TFI znajdują się więc pod presją regulacyjną, związaną z przychodami, co wymusza optymalizację kosztów, zwłaszcza obsługi księgowej.

W przypadku powierzenia wykonywania usług księgowych i wyceny podmiotowi zewnętrznemu wyspecjalizowanemu w świadczeniu tego typu usług koszty te w sposób zrozumiały dla klientów sposób są przenoszone na fundusz. Z uwagi na ograniczenia występujące często w statutach funduszy, tego typu zmiany wymagają współpracy z regulatorem i podjęcia wysiłków prawnych, ale, podobnie jak na zachodzie, staje się to standardem w również w Polsce – mówi Adam Łaganowski, Dyrektor Sprzedaży ProService Finteco, firmy, która dostarcza towarzystwom funduszy inwestycyjnych systemy informatyczne, prowadzi ich obsługę księgową i wycenę aktywów.

Koncentracja na podstawowej działalności, synergie kosztowe oraz ograniczanie ryzyka

Wykonywanie usługi księgowości dla funduszu i dokonywanie wyceny jego jednostki jest usługą cykliczną (codzienną lub wykonywaną z mniejszą częstotliwością). Przez wiele lat TFI robiły to samodzielnie angażując w ten proces własnych księgowych, często były to osobne działy liczące wiele osób. Przekazanie tych usług podmiotowi zewnętrznemu pozwala Towarzystwom skoncentrować się na ich podstawowej działalności którą jest zarządzanie aktywami, tworzenie nowych produktów oraz ich marketing i sprzedaż. Tymczasem proces wyceny i księgowości, (chociaż niezbędny), postrzegany jest raczej jako działalność poboczna, generująca koszty, tym bardziej znaczące, im częściej zmienia się otoczenie prawne – tłumaczy Adam Łaganowski

Systemy używane do księgowości i wyceny funduszy są mocno skomplikowane i wymagają ciągłych nakładów w celu odzwierciedlenia w nich zmian regulacyjnych i prawnych. W przypadku gdy z takiego systemu korzysta kilka, kilkanaście TFI, to pojawiają się efekty synergii kosztowych wynikające ze współdzielenia kosztów. Ponadto – TFI nie muszą zajmować się utrzymywaniem własnych systemów IT, ponosić kosztów licencyjnych i zatrudnienia specjalistów IT. Do zera spadają także koszty infrastruktury.

Źródło: Puls Biznesu_TFI szykują się do zmian

Całość przeczytasz tu: https://www.pb.pl/tfi-szykuja-sie-do-zmian-na-rynku-1119201

ProService Finteco po raz trzeci z nagrodą Friendly Workplace 2024

Emilia Guz prelegentką podczas Międzynarodowego Forum Gospodarczego

Co czeka rynek TFI w 2024 roku? – okiem eksperta