Osobiste Konto Inwestycyjne

Nowa szansa wzrostu

Osobiste Konto Inwestycyjne może stać się jednym z najważniejszych impulsów rozwojowych dla polskiego rynku funduszy inwestycyjnych w najbliższych latach. Dla TFI oznacza szansę na pozyskanie nowych inwestorów, wzrost aktywów pod zarządzaniem oraz rozwój sprzedaży produktów inwestycyjnych. Sukces będzie jednak zależał od gotowości organizacji, procesów, technologii i kanałów sprzedaży. ProService Finteco wspiera instytucje finansowe w kompleksowym przygotowaniu do wdrożenia i obsługi OKI.

1 Stycznia 2027

Planowany termin wejścia w życie przepisów dotyczących OKI

Nasze systemy tworzymy z myślą, aby:

Automatyzowały i porządkowały

procesy biznesowe, przynosząc jednocześnie klientom wymierne korzyści finansowe.

Zaskakiwały

pięknymi i prostymi interfejsami bez konieczności używania instrukcji.

Ułatwiały pracę użytkownikom

były szybkie i proste we wdrożeniu oraz po prostu działały od dnia „0”.

Zdjęcie wygenerowane z użyciem sztucznej inteligencji

Wdrożenie OKI to znacznie więcej niż uruchomienie nowego produktu

OKI nie jest wyłącznie kolejnym rozwiązaniem w ofercie inwestycyjnej. Nowe regulacje wpływają na procesy sprzedażowe, operacyjne, podatkowe, raportowe i technologiczne. Konieczne staje się dostosowanie systemów, przygotowanie nowych procesów obsługi klienta, wdrożenie zmian w raportowaniu oraz zapewnienie zgodności z nowymi wymaganiami regulacyjnymi.

Dlatego organizacje, które odpowiednio wcześnie rozpoczną przygotowania, będą mogły szybciej wykorzystać potencjał nowego rynku i efekywniej pozyskiwać nowych inwestorów.

  • Nowe obowiązki raportowe

  • Nowy model podatkowy

  • Zmiany w kanałach cyfrowych

  • Obsługa nowych procesów inwestycyjnych

  • Integracja danych i systemów

  • Możliwość zwiększenia aktywów pod zarządzaniem

Na jakie obszary działalności wpłynie OKI?

Operacje i obsługa rachunków

Obsługa OKI wymaga nowych procesów związanych z prowadzeniem rachunków, obsługą uczestników, transferami aktywów, uposażonymi oraz nowymi modelami relacji pomiędzy uczestnikami rynku.

Podatki i rozliczenia

Nowy model podatkowy oparty na wartości aktywów oznacza konieczność wdrożenia nowych mechanizmów wyceny, agregacji danych oraz kalkulacji zobowiązań podatkowych.

Raportowanie i wymiana danych

Obsługa OKI wiąże się z rozszerzeniem obowiązków raportowych wobec inwestorów, instytucji nadzorczych oraz uczestników rynku. Kluczowe znaczenie ma jakość, kompletność i spójność informacji

Kanały cyfrowe i doświadczenie inwestora

Sprzedaż i obsługa OKI wymaga odpowiedniego przygotowania kanałów cyfrowych, procesów zakupowych, dokumentacji oraz ścieżek obsługi klienta w kanałach online i mobilnych.

Jak ProService Finteco wspiera organizacje w przygotowaniu do OKI?

Wdrożenie OKI wymaga zmian obejmujących zarówno procesy operacyjne, raportowanie i obszar podatkowy, jak również kanały cyfrowe wykorzystywane przez inwestorów. W ProService Finteco rozwijamy rozwiązania wspierające instytucje finansowe w przygotowaniu do nowych wymagań oraz budowaniu gotowości organizacyjnej niezbędnej do obsługi OKI. Nasze działania obejmują rozwój systemów, procesów oraz usług wspierających funkcjonowanie nowego modelu inwestowania.

Zdjęcie wygenerowane z użyciem sztucznej inteligencji

Trading i egzekucja transakcji
Posiadamy istotne doświadczenie i gotowe do wdrożenia rozwiazania IT z zakresu:

  • Analizy i backtestingu strategii transakcyjnych.
  • Tworzenia i optymalizacji strategii inwestycyjnych, ze szczególnym uwzględnieniem strategii typu: trend following, trend reversion, statistical arbitrage.
  • Budowania algorytmów egzekucyjnych i ich optymalizacji w celu zmniejszenia kosztów transakcyjnych.
  • Optymalizacji portfela inwestycyjnego i jego dynamicznego hedgingu.
  • Zarządzania ekspozycją na ryzyko.
  • Dynamicznej wyceny i kwotowania opcji.
  • Algorytmów market makingowych.
Modelowanie ryzyka kredytowego
Wykorzystujemy unikalny know-how w zakresie metod ilościowych w wspieraniu instytucji w modelowaniu ryzyka kredytowego:

  • Audyt metodologii i efektywności modeli do oceny ryzyka kredytowego i analiza prawidłowości wyceny portfeli wierzytelności/kredytów.
  • Stress Testing modeli analizy ryzyka kredytowego
  • Wycena portfeli wierzytelności/kredytów.
  • Analiza Big Data wspierająca decyzję w zakresie przyznawania kredytów i oceny ryzyka kredytowego.
  • Wspieranie w budowie narzędzi do oceny ryzyka kredytowego (narzędzia scoringowe i ratingowe).
Modelowanie ryzyka na użytek regulacji
Wspieramy naszych klientów w dostosowaniu się do zmieniających się regulacji i sprawnym nawigowaniu w środowisku regulacyjnym:

  • sprawnym nawigowaniu w środowisku regulacyjnym: UCITS IV/V – budujemy narzędzia i procedury pozwalające Asset Managerom dostosować się do aktualnych i zbliżających się wymagań związanych z zarządzaniem ryzykiem.
  • EMIR – wspieramy naszych klientów w wycenie i raportowaniu instrumentów pochodnych.
  • AIFMD – tworzymy dla naszych klientów rozwiązania pozwalające spełnić wymogi raportowe związane z dyrektywą.
  • Basel II/III – uczestniczymy w budowie narzędzi i modeli wspomagających wdrożenie standardu przez Banki.
  • Solvency II/ORSA – pomagamy naszym klientom dostosować się do spełniania wymagań regulacji w zakresie systemu zarządzania ryzykiem w firmach Ubezpieczeniowych.
Poprzedni
Następny
Tak. 13 sierpnia 2026 r. Prezydent RP podpisał ustawę o Osobistych Kontach Inwestycyjnych. Zgodnie z jej zapisami nowe przepisy mają wejść w życie 1 stycznia 2027 r. Dla instytucji finansowych oznacza to możliwość rozpoczęcia przygotowań do wdrożenia procesów, systemów i rozwiązań niezbędnych do obsługi OKI.

Zgodnie z aktualnymi założeniami rachunki OKI będą mogły być prowadzone przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, banki, domy maklerskie, zakłady ubezpieczeń oraz dobrowolne fundusze emerytalne.

Tak. Obsługa OKI wymaga dostosowania systemów operacyjnych, rejestrowych, raportowych oraz kanałów cyfrowych. Zakres zmian obejmuje m.in. modele danych, walidacje biznesowe i podatkowe, raportowanie, integracje systemowe oraz procesy związane z prowadzeniem rachunków OKI.

Obsługa OKI będzie wiązać się z nowymi obowiązkami w zakresie gromadzenia, przetwarzania i przekazywania danych. Instytucje finansowe będą musiały przygotować procesy umożliwiające raportowanie informacji do właściwych organów oraz zapewnić odpowiednią jakość, spójność i kompletność danych wykorzystywanych w procesach operacyjnych i podatkowych.

ProService Finteco rozwija rozwiązania wspierające kluczowe obszary związane z obsługą OKI, obejmujące procesy operacyjne, rozliczenia podatkowe, raportowanie oraz kanały cyfrowe wykorzystywane przez inwestorów. Przygotowania obejmują zarówno dostosowanie systemów i procesów, jak również rozwój funkcjonalności wspierających obsługę nowego modelu inwestowania.

Porozmawiajmy o OKI

Od właściwego przygotowania do OKI będzie zależeć nie tylko zgodność z nowymi regulacjami, ale również zdolność do wykorzystania potencjału biznesowego nowego rozwiązania. Porozmawiajmy o tym, jak możemy wesprzeć Twoją organizację.

Tomasz Kowalik

Dyrektor Sprzedaży Grupy ProService Finteco

+48 668 837 348

Dotychczasowe wdrożenia

Zobacz, jak nasze rozwiązania pomogły firmom z sektora bankowości.

Zapisz się do newslettera

Otrzymuj autorskie opracowania naszych ekspertów i informacje o nowych produktach.