ProService Finteco
  • Nasze usługi
    • Usługi Proservice Finteco

      Pozwól Twojej organizacji rosnąć, skupiając się na technologii

    • Agent transferowy
    • Księgowość i wycena funduszy
    • Księgowość korporacyjna
    • Rozwiązania IT
    • Managed Services
    • Dla Rynków Kapitałowych
    • Usługi depozytariusza
    • Sektory
    • Sektor inwestycji
    • Sektor bankowy
    • Sektor ubezpieczeniowy
  • O nas
    • Historia
    • Jakość i bezpieczeństwo
    • Zarząd
    • Rada Nadzorcza
    • Struktura Grupy
    • Misja
    • Organizacja
    • Strategia podatkowa
  • ESG
  • Strefa wiedzy
    • Ebooki
    • Wydarzenia
    • Publikacje
    • Case study
    • Aktualności
    • Referencje
    • Wideo
  • Kariera
    • Wydziały
    • Oferty pracy
    • Przyjazne miejsca pracy
    • Proces rekrutacji
  • Dystrybucja
    • Dystrybutor
    • Dokumenty
  • Kontakt
    • English
Publikacje

Centralna Baza Klientów – czym jest i jakie daje korzyści dla Twoje firmy?

Poprzedni artykuł

Powierzenie księgowości i wycena funduszy – co musisz wiedzieć?

Następny artykuł

KID – nowy obowiązek dla TFI, nowy dokument dla inwestorów

W dzisiejszych czasach biznes opiera się przede wszystkim na posiadaniu informacji oraz właściwym ich wykorzystaniu. Przewagę konkurencyjną jest w stanie…

8 listopada 2021

W dzisiejszych czasach biznes opiera się przede wszystkim na posiadaniu informacji oraz właściwym ich wykorzystaniu. Przewagę konkurencyjną jest w stanie uzyskać ta firma, która będzie posiadała jak najwięcej aktualnych danych dotyczących swoich klientów. Dlatego też warto wdrożyć Centralną Bazę Klientów (CBK), która pozwala integrować dane z wielu systemów. Czym jest CBK? Na czym polega deduplikacja danych? Odpowiedzi na te i inne pytania znajdują się w niniejszym artykule.

 

Co to jest CBK? 

Centrala Baza Klientów to zbiór danych, w którym zgromadzone zostały wszystkie dane o klientach przechowywane w różnych systemach IT. Należy mieć świadomość, że firmy wykorzystują zazwyczaj kilka różnych aplikacji, a co za tym idzie, ten sam klient może być obsługiwany przez każdą z nich. Jego dane mogą być jednak niespójne, co grozi np. niedopasowaniem oferty, czy wykorzystaniem do kontaktu nieaktualnego kanału komunikacyjnego.

 

New call-to-action

 

Zakres i koncepcja

Centralna Baza Klientów to realizacja koncepcji CDI (z ang. Customer Data Integration), która opiera się na procesie konsolidacji i zarządzania danymi klientów pochodzącymi ze wszystkich dostępnych źródeł (ang. MDM – Master Data Management), a w efekcie prezentacji jednolitego profilu klienta. Właściwe wykorzystanie koncepcji CDI pozwala uzyskać dostęp do najbardziej aktualnych oraz kompleksowych danych dotyczących konkretnej osoby. Funkcjonowanie CBK opiera się również na koncepcji DQM (z ang. Data Quality Management), która obejmuje proces weryfikacji i poprawy jakości danych, co pozwala zwiększyć ich wartość dla przedsiębiorstwa. Zastosowanie DQM gwarantuje kompletność, aktualność oraz poprawność danych o konkretnym kliencie, co jest niezwykle istotne z punktu widzenia sprzedażowego, ponieważ zwiększa efektywność obsługi.

 

W zakres CBK wchodzi więc:

    • przechowywanie danych spływających z systemów dziedzinowych;
    • opracowywanie danych oraz ich aktualizacja (łączenie rekordów pochodzących z różnych systemów);
    • tworzenie złotego rekordu dla danej osoby – tzw. widok 360;
    • komunikacja zwrotna z systemami źródłowymi.

 

Jakie daje korzyści?

Wykorzystanie CBK jest z punktu widzenia przedsiębiorstwa bardzo korzystne, ponieważ ułatwia codzienną pracę z klientem. Standaryzacja i deduplikacja danych pochodzących z różnych systemów pozwala dysponować zawsze najbardziej aktualnymi informacjami o kliencie, co można wykorzystać zarówno w czasie obsługi posprzedażowej, jak i przy sprzedaży kolejnych produktów, czy przy tworzeniu „oferty szytej na miarę”. 

Dzięki temu klient nie denerwuje się wskutek otrzymania propozycji, która nie spełnia jego potrzeb, a firma zyskuje na usprawnieniu procesów sprzedaży i komunikacji z klientem, co przekłada się na realne zyski. W tym miejscu należy również zaznaczyć, że CBK to narzędzie, które, po odpowiednim przetworzeniu danych, ma możliwość zwrotnej aktualizacji danych w systemach dziedzinowych, wykorzystywanych przez pracowników obsługi klienta.

 

Deduplikacja danych – co to jest złoty rekord?

Wspomniano już, że w Centralnej Bazie Klientów powstają tzw. złote rekordy, co jest możliwe dzięki procesowi deduplikacji danych. Złoty rekord, to ujęcie w jeden rekord stworzony na podstawie powtarzających się rekordów tego samego klienta i staje się on głównym źródłem informacji na jego temat.  Specjalne algorytmy wybierają zawsze najbardziej kompletne i aktualne informacje, które funkcjonują potem jako złoty rekord zwany również rekordem wzorcowym.

 

New call-to-action

 

Widok Klienta 360

Widok Klienta 360 to zbiór wszystkich informacji na jego temat. Należy jednak pamiętać, że nie jest to zbiór wszystkich dotyczących go danych zgromadzonych w firmowych systemach, ponieważ wiele z nich jest nieaktualnych, czy zduplikowanych. Widok Klienta 360 stanowi zatem uporządkowany, przetworzony i przygotowany do użycia zbiór informacji o kliencie, który może być wykorzystany przez każdy system używany w firmie. Co więcej, każdy z tych systemów powinien mieć możliwość szybkiego zbierania informacji zwrotnych, a następnie ich propagacji do innych zintegrowanych systemów IT.

Właściwie zbudowany Widok Klienta 360 to idealne narzędzie, które może zasilać systemy sprzedażowe, zarządzania ryzykiem, wykrywania nadużyć czy CRM. Uporządkowane dane wysokiej jakości przyczynią się z pewnością do wzrostu efektywności tych systemów, co przełoży się na skuteczność działania firmy.

 

Koncepcja i etapy deduplikacji

Koncepcja deduplikacji danych ma na celu odpowiednie pogrupowanie tożsamych rekordów, a następnie wyłonienie w tych grupach tzw. złotych rekordów. W zależności od potrzeb i struktury organizacyjnej przedsiębiorstwa, deduplikacja może zachodzić w kontekście całej organizacji, na poziomie jednej ze spółek należących do grupy, czy w ramach pojedynczego systemu. Niezależnie od tego proces obejmuje kilka etapów, a mianowicie:

  • standaryzację – m.in. korekta, uzupełnianie i czyszczenie posiadanych danych;
  • partycjonowanie zbioru rekordów – podział zbioru danych na partycje, co umożliwi ich porównywanie;
  • porównywanie rekordów – zaawansowane algorytmy porównują poszczególne pola, które zostały wcześniej uporządkowane;
  • klasyfikację – przypisanie poszczególnych rekordów do tego samego klienta;
  • klastrowanie – budowanie grup składających się z tożsamych rekordów;
  • fuzję – tworzenie złotego rekordu dla każdej grupy, co może odbywać się automatycznie lub ręcznie.

 

Platforma CasePro i integracje z systemami zewnętrznymi

Centralna Baza Klientów została zrealizowana w oparciu o CasePro –  zaawansowaną platformę klasy low-code, umożliwiającą szybką i łatwą rozbudowę i dostosowywanie rozwiązania do potrzeb wynikających z wdrożenia oraz zapewniającą stabilne, bezpieczne i skalowalne środowisko wykonawcze. 

Platforma CasePro to kompleksowe rozwiązanie umożliwiające szybkie tworzenie skomplikowanych systemów informatycznych bez konieczności programowania (no-code). Skuteczne narzędzia do modelowania logiki biznesowej systemu dostępne dla klienta skracają czas na dostosowanie do zmieniających się wymagań. Nowoczesna technologia poprawia efektywność i optymalizację wykorzystania zasobów dzięki obsłudze systemu na dowolnym urządzeniu, a zgodność ze standardem OWASP ASVS L2 zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa. 

Warto również podkreślić, że platformę CasePro można w łatwy sposób zintegrować z innymi systemami IT używanymi w firmie, dzięki wbudowanej palecie standardowych konektorów, wsparciu wielu metod integracji i elastycznym mechanizmom przetwarzania danych

CBK to narzędzie, które pozwala uporządkować dane pochodzące z różnych systemów oraz je ujednolicić, co pozwala stworzyć kompleksowy profil danej osoby, który będzie zawierał poprawne, aktualne oraz możliwie szerokie informacje na jej temat – „jedno źródło prawdy o kliencie”. Rozwiązanie to zdecydowanie ułatwia zarówno bieżącą obsługę klienta, jak i przygotowywanie dla niego ofert dopasowanych do potrzeb.

 

New call-to-action

Czy ten artykuł był interesujący lub pomocny? Udostępnij go znajomym!

Popularne artykuły

Aktualności

ProService Finteco po raz trzeci z nagrodą Friendly Workplace 2024

ProService Finteco po raz trzeci otrzymał godło oraz nagrodę specjalną Friendly Workplace® 2024.  To  ogromne wyróżnienie i docenienie naszych działań…

Czytaj wiecej
Publikacje

Co czeka rynek TFI w 2024 roku? – okiem eksperta

Okiem eksperta – Emilia Guz, Prezes ProService Finteco

Czytaj wiecej
Aktualności

Raport „How to do fintech in Poland”

ProService Finteco w raporcie „How to do fintech in Poland”.

Czytaj wiecej

Zapisz się do newslettera

Otrzymuj autorskie opracowania naszych ekspertów i informacje o nowych produktach.

ProService Finteco Sp. z o.o.

ul. Konstruktorska 12A, Warszawa

office@psfinteco.pl

+48 22 58 81 900

Obserwuj nas

Nasze usługi

  • Sektor bankowy
  • Sektor ubezpieczeniowy
  • Technologia / rozwiązania IT
  • Księgowość i wycena funduszy
  • Sektor inwestycji

Blog

  • Wszystkie wpisy
  • Aktualności
  • Publikacje
  • Case study
  • Wydarzenia

Firma

  • Kontakt
Copyright 2020 ProService Finteco Sp. z o.o. Polityka prywatności
Wdrożenie:
Dostępność
Tryby dostępności
Tryb awaryjny epilepsji
Tłumi kolor i usuwa migotanie
Tryb ten umożliwia osobom cierpiącym na epilepsję bezpieczne korzystanie z serwisu poprzez wyeliminowanie ryzyka napadów padaczkowych wynikających z migających lub mrugających animacji oraz ryzykownych kombinacji kolorystycznych.
Tryb dla niedowidzących
Poprawia wygląd strony internetowej
Ten tryb dostosowuje stronę internetową do wygody użytkowników z wadami wzroku, takimi jak pogarszający się wzrok, widzenie tunelowe, zaćma, jaskra i inne.
Tryb niepełnosprawności poznawczej
Pomaga skupić się na określonej treści
Ten tryb zapewnia różne opcje wspomagające, aby pomóc użytkownikom z zaburzeniami poznawczymi, takimi jak dysleksja, autyzm, CVA i inne, w łatwiejszym skupieniu się na podstawowych elementach witryny.
Tryb przyjazny ADHD
Zmniejsza rozproszenie uwagi i poprawia koncentrację
Ten tryb pomaga użytkownikom z ADHD i zaburzeniami neurorozwojowymi w łatwiejszym czytaniu, przeglądaniu i skupianiu się na głównych elementach witryny, przy jednoczesnym znacznym ograniczeniu czynników rozpraszających.
Tryb ślepoty
Umożliwia korzystanie z witryny za pomocą czytnika ekranu
Ten tryb konfiguruje stronę internetową tak, aby była kompatybilna z czytnikami ekranu, takimi jak JAWS, NVDA, VoiceOver i TalkBack. Czytnik ekranu to oprogramowanie dla niewidomych użytkowników, które jest instalowane na komputerze i smartfonie, a strony internetowe muszą być z nim kompatybilne.
Słownik online
    Czytelne doświadczenie
    Skalowanie treści
    Domyślny
    Lupa tekstu
    Czytelna czcionka
    Przyjazny dla dysleksji
    Zaznacz tytuły
    Zaznacz łącza
    Rozmiar czcionki
    Domyślny
    Wysokość linii
    Domyślny
    Odstępy między literami
    Domyślny
    Wyrównane do lewej
    Wyrównane do środka
    Wyrównane do prawej
    Wizualnie przyjemne wrażenia
    Ciemny kontrast
    Lekki kontrast
    Monochromia
    Wysoki kontrast
    Wysokie nasycenie
    Niskie nasycenie
    Dostosuj kolory tekstu
    Dostosuj kolory tytułu
    Dostosuj kolory tła
    Łatwa orientacja
    Wycisz dźwięki
    Ukryj obrazy
    Hide Emoji
    Przewodnik czytania
    Zatrzymaj animacje
    Maska do czytania
    Podświetl kursor
    Wyróżnij ostrość
    Duży ciemny kursor
    Duży kursor świetlny
    Czytanie poznawcze
    Wirtualna klawiatura
    Klawisze nawigacyjne
    Nawigacja głosowa

    ProService Finteco

    Accessibility Statement

    • psfinteco.com
    • 15 maja, 2025

    Compliance status

    We firmly believe that the internet should be available and accessible to anyone, and are committed to providing a website that is accessible to the widest possible audience, regardless of circumstance and ability.

    To fulfill this, we aim to adhere as strictly as possible to the World Wide Web Consortium’s (W3C) Web Content Accessibility Guidelines 2.1 (WCAG 2.1) at the AA level. These guidelines explain how to make web content accessible to people with a wide array of disabilities. Complying with those guidelines helps us ensure that the website is accessible to all people: blind people, people with motor impairments, visual impairment, cognitive disabilities, and more.

    This website utilizes various technologies that are meant to make it as accessible as possible at all times. We utilize an accessibility interface that allows persons with specific disabilities to adjust the website’s UI (user interface) and design it to their personal needs.

    Additionally, the website utilizes an AI-based application that runs in the background and optimizes its accessibility level constantly. This application remediates the website’s HTML, adapts Its functionality and behavior for screen-readers used by the blind users, and for keyboard functions used by individuals with motor impairments.

    If you’ve found a malfunction or have ideas for improvement, we’ll be happy to hear from you. You can reach out to the website’s operators by using the following email

    Screen-reader and keyboard navigation

    Our website implements the ARIA attributes (Accessible Rich Internet Applications) technique, alongside various different behavioral changes, to ensure blind users visiting with screen-readers are able to read, comprehend, and enjoy the website’s functions. As soon as a user with a screen-reader enters your site, they immediately receive a prompt to enter the Screen-Reader Profile so they can browse and operate your site effectively. Here’s how our website covers some of the most important screen-reader requirements, alongside console screenshots of code examples:

    1. Screen-reader optimization: we run a background process that learns the website’s components from top to bottom, to ensure ongoing compliance even when updating the website. In this process, we provide screen-readers with meaningful data using the ARIA set of attributes. For example, we provide accurate form labels; descriptions for actionable icons (social media icons, search icons, cart icons, etc.); validation guidance for form inputs; element roles such as buttons, menus, modal dialogues (popups), and others. Additionally, the background process scans all the website’s images and provides an accurate and meaningful image-object-recognition-based description as an ALT (alternate text) tag for images that are not described. It will also extract texts that are embedded within the image, using an OCR (optical character recognition) technology. To turn on screen-reader adjustments at any time, users need only to press the Alt+1 keyboard combination. Screen-reader users also get automatic announcements to turn the Screen-reader mode on as soon as they enter the website.

      These adjustments are compatible with all popular screen readers, including JAWS and NVDA.

    2. Keyboard navigation optimization: The background process also adjusts the website’s HTML, and adds various behaviors using JavaScript code to make the website operable by the keyboard. This includes the ability to navigate the website using the Tab and Shift+Tab keys, operate dropdowns with the arrow keys, close them with Esc, trigger buttons and links using the Enter key, navigate between radio and checkbox elements using the arrow keys, and fill them in with the Spacebar or Enter key.Additionally, keyboard users will find quick-navigation and content-skip menus, available at any time by clicking Alt+1, or as the first elements of the site while navigating with the keyboard. The background process also handles triggered popups by moving the keyboard focus towards them as soon as they appear, and not allow the focus drift outside it.

      Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.

    Disability profiles supported in our website

    • Epilepsy Safe Mode: this profile enables people with epilepsy to use the website safely by eliminating the risk of seizures that result from flashing or blinking animations and risky color combinations.
    • Visually Impaired Mode: this mode adjusts the website for the convenience of users with visual impairments such as Degrading Eyesight, Tunnel Vision, Cataract, Glaucoma, and others.
    • Cognitive Disability Mode: this mode provides different assistive options to help users with cognitive impairments such as Dyslexia, Autism, CVA, and others, to focus on the essential elements of the website more easily.
    • ADHD Friendly Mode: this mode helps users with ADHD and Neurodevelopmental disorders to read, browse, and focus on the main website elements more easily while significantly reducing distractions.
    • Blindness Mode: this mode configures the website to be compatible with screen-readers such as JAWS, NVDA, VoiceOver, and TalkBack. A screen-reader is software for blind users that is installed on a computer and smartphone, and websites must be compatible with it.
    • Keyboard Navigation Profile (Motor-Impaired): this profile enables motor-impaired persons to operate the website using the keyboard Tab, Shift+Tab, and the Enter keys. Users can also use shortcuts such as “M” (menus), “H” (headings), “F” (forms), “B” (buttons), and “G” (graphics) to jump to specific elements.

    Additional UI, design, and readability adjustments

    1. Font adjustments – users, can increase and decrease its size, change its family (type), adjust the spacing, alignment, line height, and more.
    2. Color adjustments – users can select various color contrast profiles such as light, dark, inverted, and monochrome. Additionally, users can swap color schemes of titles, texts, and backgrounds, with over seven different coloring options.
    3. Animations – person with epilepsy can stop all running animations with the click of a button. Animations controlled by the interface include videos, GIFs, and CSS flashing transitions.
    4. Content highlighting – users can choose to emphasize important elements such as links and titles. They can also choose to highlight focused or hovered elements only.
    5. Audio muting – users with hearing devices may experience headaches or other issues due to automatic audio playing. This option lets users mute the entire website instantly.
    6. Cognitive disorders – we utilize a search engine that is linked to Wikipedia and Wiktionary, allowing people with cognitive disorders to decipher meanings of phrases, initials, slang, and others.
    7. Additional functions – we provide users the option to change cursor color and size, use a printing mode, enable a virtual keyboard, and many other functions.

    Browser and assistive technology compatibility

    We aim to support the widest array of browsers and assistive technologies as possible, so our users can choose the best fitting tools for them, with as few limitations as possible. Therefore, we have worked very hard to be able to support all major systems that comprise over 95% of the user market share including Google Chrome, Mozilla Firefox, Apple Safari, Opera and Microsoft Edge, JAWS and NVDA (screen readers).

    Notes, comments, and feedback

    Despite our very best efforts to allow anybody to adjust the website to their needs. There may still be pages or sections that are not fully accessible, are in the process of becoming accessible, or are lacking an adequate technological solution to make them accessible. Still, we are continually improving our accessibility, adding, updating and improving its options and features, and developing and adopting new technologies. All this is meant to reach the optimal level of accessibility, following technological advancements. For any assistance, please reach out to